Smuggla sedlar

5 hours ago, Swift 4X4 said:

Nej. Mycket i Tyskland betalas med kontanter. 

Lika i många andra länder. Man behöver inte vara kriminellt för det.

 

Lika i Österrike, har för mig att de får betala ganska höga avgifter för att ha kortterminalerna

13 timmar sedan, skrev Krille:

Ja - köper man en tjänst och bryter mot villkoren (t e x genom missbruk) känns det fullt rimligt att tjänsten spärras och att man kanske också inte är välkommen åter som kund.

 

/Krille

Problemet är att det är bankernas sätt att tolka villkoren som gäller när de fattar sina beslut om du får vara kvar som kund eller ej och det beslutet kan sen inte överklagas. 

Om vi tar ett exempel, du har ett garage fyllt med bildelar, verktyg mm,saker du samlat på dig under lång tid för du gillade att greja med gamla bilar mm. Sen ska du sälja ditt hus så du bestämmer dig för att sälja av alla prylar du samlat på dit för du har ingenstans att förvara dom sen. Du har en "loppmarknad" i ditt garage varje helg under kanske 6 månaders tid och kunderna swishar dig för sakerna som köpts, hundratals transaktioner, inte ett enda kvitto skrivs för varför skulle varken du eller köparen behöva ett kvitto på ett baksäte till en gammal Amazon osv.

Sen plötsligt så får du ett brev i från banken, de noterar att du haft många transaktioner på ditt bankkonto och enligt lagen om Kundkännedom och lagen om Penningtvätt så måste de veta vad dessa transaktioner gäller och har valt ut 15 transaktioner de senaste 6 månaderna som du ska redovisa med dokumentation (kvitton t ex).

Du skriver kort och gott att du sålt verktyg och bildelar som du samlat på dig under kanske 20-30 år eftersom du ska sälja ditt hus och inte har någonstans att förvara alla dessa delar. Några kvitton har du inte för varför skulle du som säljare behöva ett kvitto på att du sålt saker till nån för max några tusenlappar?

Svaret från banken kanske blir nåt i stil med att de anser att du sysslat med näringsverksamhet och det bryter mot de regler du godkände när du öppnade ditt bankkonto hos dom. Därför så måste de säga upp ditt bankkonto och innestående medel kommer att betalas ut på en utbetalningsavi. Beslutet kan ej överklagas.

Så här funkar det tyvärr, många blir drabbade av detta dagligen. 😕 

1 timme sedan, skrev Swippe:

Problemet är att det är bankernas sätt att tolka villkoren som gäller när de fattar sina beslut om du får vara kvar som kund eller ej och det beslutet kan sen inte överklagas. 

 

Om vi tar ett exempel, du har ett garage fyllt med bildelar, verktyg mm,saker du samlat på dig under lång tid för du gillade att greja med gamla bilar mm. Sen ska du sälja ditt hus så du bestämmer dig för att sälja av alla prylar du samlat på dit för du har ingenstans att förvara dom sen. Du har en "loppmarknad" i ditt garage varje helg under kanske 6 månaders tid och kunderna swishar dig för sakerna som köpts, hundratals transaktioner, inte ett enda kvitto skrivs för varför skulle varken du eller köparen behöva ett kvitto på ett baksäte till en gammal Amazon osv.

 

Sen plötsligt så får du ett brev i från banken, de noterar att du haft många transaktioner på ditt bankkonto och enligt lagen om Kundkännedom och lagen om Penningtvätt så måste de veta vad dessa transaktioner gäller och har valt ut 15 transaktioner de senaste 6 månaderna som du ska redovisa med dokumentation (kvitton t ex).

 

Du skriver kort och gott att du sålt verktyg och bildelar som du samlat på dig under kanske 20-30 år eftersom du ska sälja ditt hus och inte har någonstans att förvara alla dessa delar. Några kvitton har du inte för varför skulle du som säljare behöva ett kvitto på att du sålt saker till nån för max några tusenlappar?

 

Svaret från banken kanske blir nåt i stil med att de anser att du sysslat med näringsverksamhet och det bryter mot de regler du godkände när du öppnade ditt bankkonto hos dom. Därför så måste de säga upp ditt bankkonto och innestående medel kommer att betalas ut på en utbetalningsavi. Beslutet kan ej överklagas.

 

Så här funkar det tyvärr, många blir drabbade av detta dagligen. 😕 

 

 

 

 

Jag förstår inte ens problemet? Öppnar du ett privatkonto och sedan använder det för hundratals försäljningar så bedriver du per definition näringsverksamhet.

/Krille

7 timmar sedan, skrev Fritz:

Jo, om pengarna tvättas som du skrev så är det ju kriminellt.

Jag skrev fel. Såg det.

Saknar de gamla tiotusenkronorssedlarna.

23 minuter sedan, skrev Krille:

Jag förstår inte ens problemet? Öppnar du ett privatkonto och sedan använder det för hundratals försäljningar så bedriver du per definition näringsverksamhet.

 

/Krille

Nej det gör du inte! För att något överhuvudtaget ska räknas som näringsverksamhet så ska det primära syftet med verksamheten vara att gå med vinst på verksamheten, källa: Skatteverket

Om du rensar ur en bostad, garage osv för att sälja massa saker du har liggande så är väl inte syftet att göra vinst på dessa saker, verktyg och maskiner osv bör du förmodligen gå med förlust på till och med eftersom de knappast stiger i värde av att användas och bli slitna osv. 

Visst, om du har hundratalsförsäljningar år efter år, ja då skulle det möjligtvis kunna klassas som hobbyverksamhet, men det är ju inte detta som var exemplet nu för nu handlade det ju om att du bara ville rensa ur ditt garage som var fullt med prylar.

Samma sak om du säljer saker för ett dödsbo, kan också bli hundratals försäljningar, är det också näringsverksamhet då?

2 timmar sedan, skrev Swippe:

Nej det gör du inte! För att något överhuvudtaget ska räknas som näringsverksamhet så ska det primära syftet med verksamheten vara att gå med vinst på verksamheten, källa: Skatteverket

 

Om du rensar ur en bostad, garage osv för att sälja massa saker du har liggande så är väl inte syftet att göra vinst på dessa saker, verktyg och maskiner osv bör du förmodligen gå med förlust på till och med eftersom de knappast stiger i värde av att användas och bli slitna osv. 

 

Visst, om du har hundratalsförsäljningar år efter år, ja då skulle det möjligtvis kunna klassas som hobbyverksamhet, men det är ju inte detta som var exemplet nu för nu handlade det ju om att du bara ville rensa ur ditt garage som var fullt med prylar.

 

Samma sak om du säljer saker för ett dödsbo, kan också bli hundratals försäljningar, är det också näringsverksamhet då?

 

 

 

 

Det kan ju inte banken veta utan ser bara hundratals insättningar under ett halvår i ditt exempel. Ta bilder på sakerna du säljer innan du säljer, be köparen skriva vad de köpt när de swishar (det är väl ganska vanligt) eller köp ett kvittoblock och använd det så har du tillräckligt med bevis.

Det rensas tusentals garage och tusentals dödsbon säljs ut varje år utan problem varje år - hade banken spärrat konton för var och varannan försäljning är jag säker på att Aftonbladet hade svämmats över av snyftartiklar.

Så nä - jag är övertygad om att det krävs mer än så för att banken ska "sparka ut dig" som kund. De kan säkert spärra ett konto och fråga efter en rimlig förklaring - som de flesta borde kunna ge. Men att "många dagligen" får sina konton uppsagda och en utbetalningsavi bara för en garageutförsäljning är jag mycket tveksam till.

Har själv omsatt en bra bit över 1 mkr på ett av mina konton (via Swish och direktinsättningar) förra året och har inte ens fått en fråga från banken.... De enda som "brydde sig" var Blocket som stoppade min tredje bilförsäljning under året - annonsen kom dock tillbaka kvickt igen efter det att jag svarat dem och ifrågasatt vad de sysslade med.

/Krille

8 minuter sedan, skrev Krille:

Det kan ju inte banken veta utan ser bara hundratals insättningar under ett halvår i ditt exempel. Ta bilder på sakerna du säljer innan du säljer, be köparen skriva vad de köpt när de swishar (det är väl ganska vanligt) eller köp ett kvittoblock och använd det så har du tillräckligt med bevis.

 

Det rensas tusentals garage och tusentals dödsbon säljs ut varje år utan problem varje år - hade banken spärrat konton för var och varannan försäljning är jag säker på att Aftonbladet hade svämmats över av snyftartiklar.

 

Så nä - jag är övertygad om att det krävs mer än så för att banken ska "sparka ut dig" som kund. De kan säkert spärra ett konto och fråga efter en rimlig förklaring - som de flesta borde kunna ge. Men att "många dagligen" får sina konton uppsagda och en utbetalningsavi bara för en garageutförsäljning är jag mycket tveksam till.

 

Har själv omsatt en bra bit över 1 mkr på ett av mina konton (via Swish och direktinsättningar) förra året och har inte ens fått en fråga från banken.... De enda som "brydde sig" var Blocket som stoppade min tredje bilförsäljning under året - annonsen kom dock tillbaka kvickt igen efter det att jag svarat dem och ifrågasatt vad de sysslade med.

 

/Krille

 

 

 

 

 

 

Helt riktigt, varken alla eller ens varannan som säljer hundratals saker när de rensar ut sitt garage får sina konton avslutade. Har jag aldrig påstått heller, däremot så kan det hända och det är inte direkt ovanligt heller för betydligt mindre transaktioner än mitt exempel. 

Om du på fullaste allvar tror att bara för att du omsatt en mille på ditt konto utan problem så betyder det alla alla andra också kan göra så utan att få en endaste fråga från banken så får du gå runt och tro det. Till slut kommer du garanterat att få ett brev från banken med frågor om dessa eller vissa av dessa transaktioner och sen är det bara att hålla tummarna för att de tror på din förklaring.

Det funkar så, det blir hårdare och hårdare för varje år. Jag vet ju eftersom jag själv fått ett konto avslutat på väldigt diffusa grunder och det fanns ingen att prata med och beslutet gick inte att överklaga. Och jag är ju med i grupper där andra dagligen får ber brev ifrån banken (olika banker) med uppsägningar eller krav på dokumentation på småsummor osv. Jag vet så klart inte vad just de sysslat med, men jag vet ju vad jag själv sysslat med och det har då inte varit nån näringsverksamhet som de påstår och använde som argument för att säga upp mitt konto.

Tror du verkligen banken bryr sig om vad de som swishat skrivit på överföringen, vad skulle det bevisa menar du? Eller att man skrivit kvitto, vad bevisar det? Eller att man tagit bilder på saker man påstår sig ha sålt, vad bevisar det? För dig och mig så anser vi så klart att det är bevis nog för att vi sålt dessa prylar och de har ju namnen på de som swishat så lätt att kolla upp. Men för banken så bevisar det inte ett dugg, du kan lika gärna har sålt knark eller smuggelsprit eller fått betalt för svartjobb eller vad som helst. 

Du behöver inte tro mig nu, men vi får se om du har en omsättning på lika mycket cash i år också så får vi se när banken skickar ett trevligt brev till dig, för det kommer de med all sannolikhet att göra i så fall.  

9 minuter sedan, skrev Swippe:

Helt riktigt, varken alla eller ens varannan som säljer hundratals saker när de rensar ut sitt garage får sina konton avslutade. Har jag aldrig påstått heller, däremot så kan det hända och det är inte direkt ovanligt heller för betydligt mindre transaktioner än mitt exempel. 

 

Om du på fullaste allvar tror att bara för att du omsatt en mille på ditt konto utan problem så betyder det alla alla andra också kan göra så utan att få en endaste fråga från banken så får du gå runt och tro det. Till slut kommer du garanterat att få ett brev från banken med frågor om dessa eller vissa av dessa transaktioner och sen är det bara att hålla tummarna för att de tror på din förklaring.

 

Det funkar så, det blir hårdare och hårdare för varje år. Jag vet ju eftersom jag själv fått ett konto avslutat på väldigt diffusa grunder och det fanns ingen att prata med och beslutet gick inte att överklaga. Och jag är ju med i grupper där andra dagligen får ber brev ifrån banken (olika banker) med uppsägningar eller krav på dokumentation på småsummor osv. Jag vet så klart inte vad just de sysslat med, men jag vet ju vad jag själv sysslat med och det har då inte varit nån näringsverksamhet som de påstår och använde som argument för att säga upp mitt konto.

 

Tror du verkligen banken bryr sig om vad de som swishat skrivit på överföringen, vad skulle det bevisa menar du? Eller att man skrivit kvitto, vad bevisar det? Eller att man tagit bilder på saker man påstår sig ha sålt, vad bevisar det? För dig och mig så anser vi så klart att det är bevis nog för att vi sålt dessa prylar och de har ju namnen på de som swishat så lätt att kolla upp. Men för banken så bevisar det inte ett dugg, du kan lika gärna har sålt knark eller smuggelsprit eller fått betalt för svartjobb eller vad som helst. 

 

Du behöver inte tro mig nu, men vi får se om du har en omsättning på lika mycket cash i år också så får vi se när banken skickar ett trevligt brev till dig, för det kommer de med all sannolikhet att göra i så fall.  

 

 

Nä - jag har väldigt svår att fullt lagliga transaktioner innebär att många dagligen får sina konton avslutade och en utbetalningsavi.

Däremot är jag övertygad om att många med "tveksamma transaktioner" får konton låsta varje dag och sedan avslutade och medlen utbetalda om de inte kan ge bra svar. Du får gärna dela med dig av vilka grupper du är med i där det förekommer dagligen - skulle vara intressant att läsa. Det kan ju vara jag som bara har tur 

Jag är inte det minsta nervös då jag inte är dum nog att omsätta så mycket utan att kunna presentera förklaringar.  Att bevisa en bilaffär är ju t ex inte direkt något problem - om de dessutom sker via  Swish så det är ju enkelt att spåra både pengar och bil. I och med att alla transaktioner är helt lagliga och dokumenterade så jag ser ingen som helst anledning att vara nervös för något.

Om jag däremot t ex fick betalt för svartjobb eller köpte och sålde bilar i stort antal skulle jag inte sova lika gott om natten.

/Krille

3 minuter sedan, skrev Krille:

Nä - jag har väldigt svår att fullt lagliga transaktioner innebär att många dagligen får sina konton avslutade och en utbetalningsavi.

 

Däremot är jag övertygad om att många med "tveksamma transaktioner" får konton låsta varje dag och sedan avslutade och medlen utbetalda om de inte kan ge bra svar. Du får gärna dela med dig av vilka grupper du är med i där det förekommer dagligen - skulle vara intressant att läsa. Det kan ju vara jag som bara har tur 

 

Jag är inte det minsta nervös då jag inte är dum nog att omsätta så mycket utan att kunna presentera förklaringar.  Att bevisa en bilaffär är ju t ex inte direkt något problem - om de dessutom sker via  Swish så det är ju enkelt att spåra både pengar och bil. I och med att alla transaktioner är helt lagliga och dokumenterade så jag ser ingen som helst anledning att vara nervös för något.

 

Om jag däremot t ex fick betalt för svartjobb eller köpte och sålde bilar i stort antal skulle jag inte sova lika gott om natten.

 

/Krille

 

 

 

 

 

Du får tro vad du vill, sen är det så klart skillnad på att sälja t ex 5 bilar a´200 000 på ett år där man givetvis både skriver kvitton och kan visa att ett ägarbyte skett osv jämfört med t ex 100 affärer a´2000 kr där du säger att du sålt en borrmaskin, ett par framskärmar, en växellåda osv och inte har nåt kvitto eller andra bevis på att du ens ägt dessa saker eller att de i så fall bytt ägare. Har själv sålt husvagnar och husbilar för hyffsat stora belopp sett på årsbasis utan en enda fråga ifrån banken men då skriver jag alltid kvitton som både jag som säljare behåller och ett till köparen ifall det skulle vara nån som frågar sen. Men om jag säljer lite småprylar på Facebook t ex, orka bry sig om kvitton. Försöker hålla mig till Tradera numera, då sker oftast betalningen via Tradera och det äruppmärkt med ett specifikt ärendenr som jag kan få underlag av Tradera om det skulle efterfrågas av banken. Har även pratat med banken och de gjorde en notering om detta också så det är "förberedda".

Den största sidan man pratar om hur bankerna behandlar kunderna är ju "Bojkotta kontantfria affärer och restauranger" som finns på Facebook med ca 120 000 medlemmar. 

Sen finns det gott om trådar inne på Flashback men där är det svårare så klart att avgöra vem som trollar eller ej eftersom man är 100% anonym där. På Facebook så kan ju folk lägga ut ett brev från banken som överenstämmer med namnet de har på Facebook osv.

Som sagt, en viss skillnad att regelbundet sälja dyra bilar= ett fåtal transaktioner där man lätt kan bevisa att man ägt sakerna och att de bytt ägare eller att sälja saker för några tusenlappar fast många gånger. Även om man själv har ett rent brottsregister så kan ju banken anta att man är målvakt åt nån som sysslar med drogförsäljning t ex. Jag vet faktist inte, jag fick ju bara den förklaringen att de ansåg att vissa av mina transaktioner enligt dom var att klassa som näringsverksamhet men de sa aldrig om det gällde de 3 transaktioner då jag fått tillbaka pengar som polare lånat, eller om det gällde de 3 transaktioner då jag sålt Bitcoin och bifogade kvitton på detta eller om det gällde datorn jag sålt för 10 000 kr eller 5 andra transaktioner på några tusenlappar vardera då jag sålt nån kamera, objektiv och några skruvdragare mm. Totalt handlade det om ett belopp för ca 50 000 kr fördelat på 12 transaktioner på 4 månader om jag inte minns fel. Småpengar i mina ögon.

4 timmar sedan, skrev Swippe:

Nej det gör du inte! För att något överhuvudtaget ska räknas som näringsverksamhet så ska det primära syftet med verksamheten vara att gå med vinst på verksamheten, källa: Skatteverket

 

Om du rensar ur en bostad, garage osv för att sälja massa saker du har liggande så är väl inte syftet att göra vinst på dessa saker, verktyg och maskiner osv bör du förmodligen gå med förlust på till och med eftersom de knappast stiger i värde av att användas och bli slitna osv. 

 

Visst, om du har hundratalsförsäljningar år efter år, ja då skulle det möjligtvis kunna klassas som hobbyverksamhet, men det är ju inte detta som var exemplet nu för nu handlade det ju om att du bara ville rensa ur ditt garage som var fullt med prylar.

 

Samma sak om du säljer saker för ett dödsbo, kan också bli hundratals försäljningar, är det också näringsverksamhet då?

 

 

 

 

Om den som ska sälja ut sitt garage gör sig mödan att fotografera allt han säljer så är problemet eliminerat. 

37 minuter sedan, skrev LTD:

Om den som ska sälja ut sitt garage gör sig mödan att fotografera allt han säljer så är problemet eliminerat. 

Jasså det är så enkelt? Vad bra, då är det ju bara att ta bilder på 100 olika saker i sitt garage och sen sälja narkotika till 100 pers som SWISHAR pengar och när banken vill ha en redovisning vad dessa  transaktioner gäller så visar man bara upp bilderna på alla sina prylar och sen är det lugnt. 😛 

Hmmm, nej riktigt så enkelt är det inte.

Är man misstänkt för brott så är det polisen eller rättare sagt åklagaren som ska bevisa att du begått ett brott, kan dom inte det så anses du vara oskyldig. Men bankerna kräver att det är DU som ska bevisa att du fått pengarna på ett lagligt sätt och vad de anser vara tillräckliga bevis vet bara banken. Men uppenbarligen så "fäller" de hellre än "friar"= de vill inte ha dig som kund för då slipper de ju garanterat bry sig det minsta. Det blir lättast för dom än att ha "högriskkunder"= kunder som har många transaktioner på sina konton eller som för över pengar utomlands osv, för dessa kunder tar mycket jobb i anspråk när personalen måste kolla upp dom hela tiden.

Dom kan se till att stänga alla möjliga konton om det är något du gör som dom inte gillar.

Exempel bankkonton, Facebook-konto, Paypal-konto, Youtube-konto etc.

Därför är det bra att ta ut pengarna från banken, som ändå sjunker snabbt i värde, och sätta in det på krypto.

Dom flesta märker inte ännu den höga inflationen, eftersom dom bara kollar vad deras mat kostar.

Ökningen av mängden pengar liknar hockeyklubban nu och går snabbt uppåt.

Mängden av fler us$ ligger nu på 70% på årsbasis och ökar hela tiden. 

Nu vill dom ta fram 1,9 Biljoner $ till. Inte 2 Biljoner, för 1,9 Biljoner låter mindre heh heh.

Bara det kommer att göra att Bitcoin sticker till 100.000$ styck.

När dom kan kontrollera dina pengar så kan dom i princip styra över ditt liv.

Bli din egen bank. Du behöver inte bry dig om dumma frågor och ökade kostnader och skit.

13 timmar sedan, skrev Swippe:

Problemet är att det är bankernas sätt att tolka villkoren som gäller när de fattar sina beslut om du får vara kvar som kund eller ej och det beslutet kan sen inte överklagas. 

 

Om vi tar ett exempel, du har ett garage fyllt med bildelar, verktyg mm,saker du samlat på dig under lång tid för du gillade att greja med gamla bilar mm. Sen ska du sälja ditt hus så du bestämmer dig för att sälja av alla prylar du samlat på dit för du har ingenstans att förvara dom sen. Du har en "loppmarknad" i ditt garage varje helg under kanske 6 månaders tid och kunderna swishar dig för sakerna som köpts, hundratals transaktioner, inte ett enda kvitto skrivs för varför skulle varken du eller köparen behöva ett kvitto på ett baksäte till en gammal Amazon osv.

 

Sen plötsligt så får du ett brev i från banken, de noterar att du haft många transaktioner på ditt bankkonto och enligt lagen om Kundkännedom och lagen om Penningtvätt så måste de veta vad dessa transaktioner gäller och har valt ut 15 transaktioner de senaste 6 månaderna som du ska redovisa med dokumentation (kvitton t ex).

 

Du skriver kort och gott att du sålt verktyg och bildelar som du samlat på dig under kanske 20-30 år eftersom du ska sälja ditt hus och inte har någonstans att förvara alla dessa delar. Några kvitton har du inte för varför skulle du som säljare behöva ett kvitto på att du sålt saker till nån för max några tusenlappar?

 

Svaret från banken kanske blir nåt i stil med att de anser att du sysslat med näringsverksamhet och det bryter mot de regler du godkände när du öppnade ditt bankkonto hos dom. Därför så måste de säga upp ditt bankkonto och innestående medel kommer att betalas ut på en utbetalningsavi. Beslutet kan ej överklagas.

 

Så här funkar det tyvärr, många blir drabbade av detta dagligen. 😕 

 

 

 

 

Kassaskåp och kontanter är finfina grejer!😉

Jag som trådstartare får tacka för alla kreativa och intressanta inlägg. Funderar faktiskt på att göra en anmälan till Tullverket innan jag reser. Är det någon som gjort detta och vet hur det går till och vad som händer då? Anmälan skall göras på belopp överstigandes 10.000 Euro. Sedelbunten jag planerar att ta med mig ligger strax under men om jag samtidigt skall visa plånboken går det säkert över.

Synpunkter på detta.