Det där med försäkringar är inte lätt, ser bra ut tills man börjar läsa villkoren. Jag åkte ju på att betala själv då jag "använt alkohol" under samma dag som jag blev inlagd.
Chansen för att jag inte skall ta mig en öl eller ett glas vin (om jag känner mig rik) till maten tex på resa när jag inte jobbar är minimal, så i princip så kan dom alltid komma med undanflykten att jag var påverkad.
Att undantaget även gäller andra [illegala] droger kan jag förstå, men vafan alkohol är ju lagligt.
Nu förlängde jag bara min hemförsäkrings resedel, och hoppas att det inte händer nåt denna gång.
Men jag trodde att gouda som jag använde sist var bra. Tji fick jag. Först betalade jag dom 1000kr ungefär för den delen (tiden) som inte hemförsäkringen täcker och sen fick jag slanta upp 14.000 kr för det som gouda inte ville betala.
Men att jämföra försäkringar är ju ett jättejobb, Läser man så står det ungefär: Inga problem - du är försäkrad för allt förutom om... och sen är det en jäkla massa undantag.
Man skall fan vara jurist för att fatta alla undantag. Samma med min hemförsäkring, med tilläg för BRF. Den gäller om det inte finns en annan försäkring som täcker skadan.
Nu är det ju så att BRFen har försäkrat kåkarna mot brand, stora vattenskador osv med en självrisk på 22.000 kr tror jag det var. Den jäkla försäkringen gjorde att min hemförsäkring inte gällde när jag fick en vattenläcka som rann ner i grannens kök.
Nu kostade bara pysslet med att återställa köket, lite färg och nån tapet (2.200kr) men det fick jag slanta upp, min hemförsäkring tog inte den smällen och BRF ville inte ta den kostanden heller. Grannen var ju dessutom inte försäkrad - annars hade jag nog kunnat klara mig med att betala hans självrisk. Vill ju bo kvar där i grannsämja, och det var ju från min lägenhet vattnet kom. Så jag betalade målarna eller vad det nu var för tjommar som fixade till skadorna och såg glad ut.
Men, det är inte 5 minuters jobb att välja rätt försäkring. Inte för mig i alla fall.
