Banken beskyller mig för Pengatvätt

Jo ho du! Ringa idi*ter som inget fattar! Satt i 2 dagar och ringde och skicka meddelanden via banksidan. Men dom gav olika besked om vad som hänt. Dom fatta med andra ord inte ett skit själv vad som hänt. Blir att byta bank snart.

Men nu har jag varit på banken INNAN denna resa och ....Varit lite "Sträv" i munnen och ville ha en förklaring. Det fanns fortfarande ingen förklaring. Lagar och regler hette det.

Har aldrig haft problem att skicka pengar till Thailand till vårat konto.......banken vi har är också med i Swedbank men fristående......har aldrig haft problem med dom....kanske beror på att man varit kund där i snart 45 år ock är välkänd på banken......kanske ett plus eller........Är nu i Thailand hos familjen med frugan o sonen o använder en del av pengarna vi skickat.....hehe.

Mitt svar gällde kreditkort.

Problemet brukar vara att sätta in pengar, om man inte har kvitto på var pengarna kommer ifrån.

Skulle sätta i pengar som jag hade sparat hemma i några år,dom skulle se kvitto ,jag sa hur kan man ha ett

kvitto på pengar som man har sparat hemma i flera år.Jag hade med mej gumman som är thai,jag tror att "Ulla på banken"

trodde att jag försökte att tvätta gummans pengar.'"Ulla på banken"glodde på gumman hela tiden,jag tror att "Ulla" tänkte på

att pengarna kom från massage.Jag sa några väl valda ord,sedan gick vi ,på eftermiddagen ringde min bankgubbe

han hade hört vad som hade hänt.Ha bad om ursäkt och jag var så välkommen att sätta in mina pengar.

Ha en bra dag alla önskar Pust.

Kan det ha något att göra med att de håller på/har gjort om internetbanksidan?

Edit.   Var tvungen att gå in och kolla. Såg ut som vanligt, gjorde ett låtsasuttag/överföring och det fungerade utan problem. Skulle ha fått 4,11 i kurs om jag hade skickat iväg pengar. 

Var detta under 2015? För nu har bankerna fått nya direktiv. En jävla massa frågor när jag skulle fixa en Fullmakt här om dagen! Frågor som banken var tvungen att gå igenom och registrera.

Jepp, ett par mån sen när kursen va upp i 4.32. Kunde ta max 149.999 sek åt gången men gjorde det 2 ggr på ett par dagar.

Problemet brukar vara att sätta in pengar, om man inte har kvitto på var pengarna kommer ifrån.

Skulle sätta i pengar som jag hade sparat hemma i några år,dom skulle se kvitto ,jag sa hur kan man ha ett

kvitto på pengar som man har sparat hemma i flera år.Jag hade med mej gumman som är thai,jag tror att "Ulla på banken"

trodde att jag försökte att tvätta gummans pengar.'"Ulla på banken"glodde på gumman hela tiden,jag tror att "Ulla" tänkte på

att pengarna kom från massage.Jag sa några väl valda ord,sedan gick vi ,på eftermiddagen ringde min bankgubbe

han hade hört vad som hade hänt.Ha bad om ursäkt och jag var så välkommen att sätta in mina pengar.

Ha en bra dag alla önskar Pust.

 

E ju så jvla löjligt detta, fick själv frågan en gång när jag skulle sätta in cash vad dom kom ifrån, sålt en bil sa jag. Om man nu skulle ha olagliga pengar så hur svårt är det att fejka ett kvitto?..

Är det inte en gräns på 150 k som man får skicka utan att deklarera pengarna ? Eller gäller det bara inom EU och kanske företag ?

Det är inte bankerna som bestämmer reglerna.

Det är finansinspektionen som kräver att dom följer dom internationella regler som EU fattat som i sin tur bygger på globala arbetet mot penningtvätt, stöd till terrorism etc

Följer inte bankerna dessa regler riskerar dom höga böter och i värsta fall indraget tillstånd

Forex vet hur det känns att bryta mot reglerna

Tjejen har överfört 160000peso denna månaden.

Alltså 30000sek via mitt ICA- Mastro Cart som hennes syster använder.

Kontot har ingen kredit

Inga problem ännu.

Även Nordea och Handelsbanken vet vad det kan kosta.

http://www.svd.se/banker-far-bota-85-miljoner-for-bristande-penningtvattarbete

Bor du i en större stad eller på landet?

Ingen förklaring, det klart det måste finnas en förklaring. Lagar och regler.......................... i så fall må man kunna få reda på villka regler och lagar de tillämpat och varför. Detta låter som en dålig undanflikt att inte erkänna att de klantat till det. Om du inte kan få en tillfredsställande förklaring skulle jag gå till JO eller finansinspektionen (om de är tilllämpliga i detta fallet). Det kan aldrig vara acceptabelt att hindra någon att använda sina pengar om det inte finns väldigt starka skäl. Fanns dessa skäl?

Så du menar att de på lösa grunder kan konfiskera någons pengar utan att ange någon specifik anledning?

Fick ingen förklaring som dom visste var anledning till spärren. jag bor i sveriges 5te största stad så stor ...jo vars.

Jag fick ingen förklaring. Inga regler eller lagar. Bara som jag tror att de var rädda för pengatvätt.